Préparer ses historiques de transactions pour une analyse crypto

Vous avez acheté des cryptos sur plusieurs plateformes, changé de portefeuille ou conservé des exports dans différents dossiers ? Avant d’analyser vos opérations, il faut savoir quelles informations sont disponibles et quelles périodes elles couvrent.

Cette préparation est utile pour aborder des calculs fiscaux ou documenter le parcours de fonds destinés à votre banque. Voici une méthode pour réunir les pièces et signaler les questions à examiner.

1. Faites l’inventaire de vos comptes et portefeuilles

Commencez par une liste simple. Pour chaque plateforme ou portefeuille, notez son nom, sa période d’utilisation et les documents dont vous disposez. Ajoutez les comptes fermés ou devenus inactifs.

Pour un portefeuille, indiquez les réseaux utilisés et les adresses publiques pertinentes. Donnez un nom compréhensible à chaque source, par exemple « portefeuille principal » ou « ancien compte plateforme ». Vous pourrez ainsi expliquer à quoi correspondent les fichiers.

Il n’est pas nécessaire de tout retrouver avant de prendre contact. Un inventaire qui indique clairement ses lacunes constitue déjà un point de départ.

2. Exportez les historiques disponibles

Utilisez la fonction d’export de chaque plateforme et conservez les fichiers téléchargés dans leur format d’origine. Notez la période sélectionnée et vérifiez si plusieurs exports sont nécessaires pour couvrir votre activité.

Les documents proposés ne contiennent pas toujours les mêmes informations. Kraken distingue notamment les opérations de trading, les mouvements de compte comprenant dépôts, retraits et frais, ainsi que les soldes à une date donnée. Consultez son guide officiel d’export de l’historique pour choisir les documents adaptés à votre inventaire.

Vérifiez aussi le périmètre de chaque outil. Coinbase indique que Coinbase Taxes porte sur l’activité Coinbase.com et n’inclut pas les transactions Coinbase Wallet ou Coinbase Pro. Un rapport d’une plateforme ne remplace donc pas votre inventaire de toutes les sources utilisées. Voir l’aide officielle Coinbase sur les rapports disponibles.

3. Ajoutez les pièces qui expliquent les mouvements

Rassemblez les justificatifs disponibles liés aux mouvements entre votre banque, les plateformes et vos portefeuilles. Selon votre historique, il peut s’agir de confirmations d’opérations, de relevés ou de références de transaction.

Pour les mouvements que vous reconnaissez entre vos propres comptes, notez la source et la destination telles que vous les connaissez. Si une correspondance est incertaine, marquez-la « à vérifier ». Cette annotation aide à préparer l’analyse sans tirer de conclusion sur le traitement de l’opération.

Décrivez également les événements particuliers qui ne sont pas évidents dans un export : changement de plateforme, migration d’un compte ou changement de nom d’un actif. Joignez les documents que vous avez conservés à ce sujet.

4. Classez les fichiers sans modifier les originaux

Créez un dossier par source, puis par période si nécessaire. Un nom comme Plateforme_TypeHistorique_2024-01_2024-12.csv permet de retrouver rapidement un document. Gardez une copie originale et travaillez sur une copie séparée si vous souhaitez ajouter des commentaires.

Préparez un petit index avec quatre colonnes : source, période, fichier et remarque. Par exemple : « ancienne plateforme ; janvier à juin 2023 ; export disponible ; juillet à décembre manquants ».

Évitez de remplacer les exports par des captures d’écran lorsque le fichier source existe. Conservez les captures comme complément pour les informations qui ne figurent pas dans les documents téléchargés.

5. Signalez ce qui manque et protégez vos accès

Ne recréez pas une opération de mémoire comme si elle était confirmée. Distinguez les pièces retrouvées, vos souvenirs et les questions encore ouvertes. Une liste précise des lacunes permettra de décider quelles recherches entreprendre ensuite.

Ne joignez jamais votre phrase de récupération au dossier. Ledger rappelle qu’elle doit rester privée et ne doit être partagée avec personne dans son article officiel consacré aux tentatives d’escroquerie. Les mots de passe et codes de connexion n’ont pas leur place parmi vos justificatifs. Avant d’envoyer des documents personnels, convenez du canal de transmission avec votre interlocuteur.

Votre liste de contrôle

• Les plateformes et portefeuilles utilisés sont listés.

• Les périodes couvertes par chaque export sont identifiées.

• Les fichiers originaux sont conservés.

• Les justificatifs disponibles et références utiles sont regroupés.

• Les périodes manquantes et les correspondances incertaines sont signalées.

• Aucun mot de passe, code de connexion ou phrase de récupération ne figure dans le dossier.

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